12 серпня 2015 року, середа  №116 (4712) номер газеты в PDF-формате PDF новини в RSS-форматі RSS  | Facebook   |  Київ | Економіка | Суспільство | Дозвілля | Авто | Здоров'я | Технології | Транспорт
images
images
 Логотип видання 'Хрещатик'
images
разделительная полоска
разделительная полоска
архів | документи | реклама | контакти
разделительная полоска
разделительная полоска разделитель
полоса
images images новини
images
11:57 |  На Русанівській набережній облаштують поливо-зрошувальну мережу для поливу зелених насаджень
images images images
10:45 |  З 1 липня зміниться розмір прожиткового мінімуму
images images images
19:49 |  Віталій Кличко підписав угоду з Міжнародною фінансовою корпорацією щодо розвитку швидкісного транспортного коридору на Троєщину
images images images
19:47 |  Брати Клички отримали почесні медалі турніру Mr.Olympia
images images images
19:46 |  23 червня із 9:00 до 17:00 обмежать рух на перетині вулиці Генерала Жмаченка із проспектом Алішера Навої
images images images
19:45 |  100 талановитих молодих киян нагороджені премією Київського міського голови
images images images
14:16 |  Конституційна ніч: Іван Заєць пригадав подробиці
images images images
14:11 |  Віталій Кличко підписав Меморандум з французькою «Veolia» про співпрацю в сфері поводження із твердими побутовими відходами
images images images
13:46 |  22 та 23 червня змінять роботу станції метрополітену «Палац спорту», «Площа Льва Толстого» та «Театральна»
images images images
13:46 |  Цими вихідними громадський транспорт змінить рух у зв’язку із проведенням масових заходів у центрі Києва
images images images
13:44 |  Безпечний Марш рівності – можливість показати, що Київ – європейська столиця»
images images images
11:41 |  Високий рівень забруднення повітря в Києві
images images images
11:39 |  Митники вилучили предмети для відпочинку
images images images
11:38 |  У Києві з незаконного обігу вилучено партію мобільних телефонів, обладнання та аксесуарів відомої торгової марки на суму 2,6 млн. грн.
images images images
11:30 |  Міністерство інформаційної політики анонсувало створення виставки по Чорнобилю
images images images
images
украинские новости RSS канал новини RSS  |  всi новини
images
полоса
images images ДОКУМЕНТИ  
images
images Рiшення Київради
images
images Розпорядження
images
images Нормативно-правовi акти 
images
images Укази Президента України
images
images Постанови
images
images Накази
images
images Проекти
images
images Документи інших відомств
images

полоса

Державні закупівлі
Бюджет міста Києва на 2019 рік Контактний центр міста Києва - 1551
  images
images
images Роздiли :   стрелка   |    |    |    |    |    
images
images Суспільство
images 28/03/2018 18:00 надрукувати прочитало 5561 чoловік

Фінмоніторинг: свобода або безпека?
Законопроект "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" знову дає привід замислитись, куди рухається фінансова система і суспільство в цілому.

Не будемо заглиблюватись в детальний професійний аналіз Законопроекту,  зупинимось на двох моментах, що варті громадського обговорення:
1) триваюче розширення сфери контролю держави над приватним життям громадян;
2) часткова насильницька передача контрольних функцій держави комерційним структурам за їх же рахунок.

Перша тенденція проявляється в тому, що Законопроект збільшує перелік суб'єктів господарювання (т.зв. "суб'єкти первинного фінансового моніторингу", СПФМ),  які повинні стежити за своїми клієнтами і повідомляти про них і про їхні дії державі. До довгого списку СПФМ (банки, фінансові компанії, ріелтори, страховики, товарні біржі, нотаріуси, аудитори, адвокати, торговці коштовностями і т.д.), додані суб'єкти господарювання, що надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування, створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами; а також інші особи, які надають юридичні послуги.

Якщо так буде продовжуватися, то збирати про нас різні відомості і передавати їх в "компетентні органи" будуть і турфірми, і таксисти, і продавці в звичайних магазинах і на ринках, і аптекарі - в загальному, все, з ким нам доводиться розраховуватися за товари і послуги. Хто і як буде використовувати цю інформацію - передбачити складно.

Другу тенденцію добре ілюструє пункт 7 статті 11 Закону (в редакції Законопроекту), який вказує, що при виконанні обов'язків по встановленню кінцевих власників своїх клієнтів-підприємств, СПФМ не повинні спиратися виключно на інформацію, яка міститься в Єдиному державному реєстрі. Тобто, державний орган, який веде згаданий Реєстр, буде грати роль "доброго поліцейського", що повністю довіряє тому, що представники підприємства при реєстрації повідомлять  про його власників. Держава не буде здійснювати перевірку цієї інформації. А СПФМ, обслуговуючим підприємства після їх реєстрації, запропоновано за свій рахунок  грати роль "поганого поліцейського", який повинен все ретельно перевірити за допомогою невідомих інструментів.

Для виконання цього завдання СПФМ повинні утримуватии (за свій рахунок, звичайно) штат спеціальних співробітників. А якщо вони будуть перевіряти недостатньо ефективно (з точки зору держави), СПФМ буде оштрафований на велику суму або навіть позбавлений відповідної ліцензії.
Крім того, Законопроект передбачає колективну відповідальність за порушення вимог фінмоніторингу: пропонується покарання (в т.ч. кримінальне) і співробітника СПФМ, відповідального за проведення моніторингу, і членів Правління та Наглядової ради, і навіть власника СПФМ.

Порушити законодавчі вимоги щодо фінмоніторингу, навіть ненавмисно, зовсім не складно - сформульовані вони досить розпливчасто ( "підозра", "підозрілі фінансові операції", "всі належні і розумні заходи"). А перевірка справжніх власників підприємства-клієнта, про яку було сказано вище, вважається належним образом виконаним, якщо у співробітника СПФМ сформувалося "переконання, що він знає", хто є справжнім власником.

А як вам такі критерії ризику того, що операція може бути кримінальною: "ділові відносини здійснюються за незвичних обставин", "структура власності клієнта є незвичною або надмірно складною"?  Оцініть також обов'язок СПФМ "вивчати, наскільки це можливо, підстави і цілі всіх складних і незвично великих фінансових операцій, всіх незвичайних схем фінансових операцій"?

Те, що здається складним чи незвичайним одній людині, для іншого таким не буде. Як оцінити, чи зробив СПФМ "все можливе" для вивчення операції? Наприклад, чому не відрядив своїх працівників за кордон для перевірки іноземного контрагента свого клієнта? Чому не приїхав до клієнта додому і не поговорив з його сусідами?

Тому єдиним виходом бачиться максимальна формалізація (в хорошому сенсі цього слова) вимог до суб'єктів первинного фінансового моніторингу з боку держави.

P.S. Більше 30 років тому весь світ був шокований вбивством прем'єр-міністра Швеції Улофа Пальме. Цей авторитетний не тільки в своїй країні, але в усьому світі політик звик гуляти без охорони, і прямо посеред вулиці був застрелений невідомим. Багато шведи звинувачува-ли в халатності поліцію Стокгольма - невже не можна було все організувати так, щоб виключити подібне? На що шеф поліції відповів: "Можна було. Але ви б тоді жили в іншій країні ".

Голова Наглядової ради ПАТ "Банк Фамільний" та ПС FlashPay
 Олександр Табачніков

полоса
images
images
images
images
Новини по темi:
images  
images
images
images
images
13:44 | Безпечний Марш рівності – можливість показати, що Київ – європейська столиця».
images
images
11:30 | Міністерство інформаційної політики анонсувало створення виставки по Чорнобилю.
images
images
16:51 | У Києві вшанують пам’ять полеглих у Другій світовій війні.
images
images
15:51 | У Києві шукають учасників поліцейських комісій .
images
images
10:39 | Віталій Кличко: «Підтримка Радою Європи розвитку місцевого самоврядування в Україні сьогодні дуже важлива».
images
images
09:26 | Не можна допустити згортання реформи місцевого самоврядування - Віталій Кличко.
images
images
16:58 | Асоціація міст України була і залишається аполітичною організацією, що захищає інтереси місцевого самоврядування.
images
images
09:36 | Привітання Київського міського голови зі святом Святої Трійці.
images
images
16:08 | Перший соціально-економічний форум дасть змогу створити гендерний паспорт Києва – Марина Хонда.
images
images
13:11 | Вбудовані в житлові будівлі початкові школи до 4-го класу.
images
images

images
© газета "Хрещатик", "Хрещатик.Київ"
У разi використання матерiалiв
гіперпосилання на kreschatic.kiev.ua обов'язкове.
Всi права на матерiали цього сайту
охороняються вiдповiдно до законодавства України,
зокрема про авторське право i сумiжнi права. WebAdmin
images images images
| | | | | | | |


: 1.5215 sec