12 вересня 2018 року, середа  №98 (5149) номер газеты в PDF-формате PDF новини в RSS-форматі RSS  | Facebook   |  Київ | Економіка | Суспільство | Дозвілля | Авто | Здоров'я | Технології | Транспорт
images
images
 Логотип видання 'Хрещатик'
images
разделительная полоска
разделительная полоска
архів | документи | реклама | контакти
разделительная полоска
разделительная полоска разделитель
полоса
images images новини
images
15:39 |  Бюджет Києва 2020 під загрозою
images images images
15:35 |  Віталій Кличко: «Головні суперники для мене – ті виклики, що стоять перед Києвом»
images images images
10:15 |  Сьогодні в Україні відзначають День молитви за сім'ю
images images images
10:03 |  Креативні індустрії і державна служба — вже не паралельні світи
images images images
09:56 |  Впровадження смарт-ініціатив робить Київ безпечним містом
images images images
09:40 |  Київраду заблокують на пів року
images images images
17:55 |  Цими вихідними киян запрошують на Контрактову площу на сімейне свято «Живи Fest-2019»
images images images
15:33 |  У Києві зменшують вартість опалення в будинках за допомогою смартфона та програми регулювання тепла
images images images
15:10 |  На Хрещатику заборонять рух транспорту через заходи до Дня рятівника
images images images
14:40 |  Школа без булінгу, сім’я без насильства
images images images
14:24 |  21 вересня на Борщагівському шляхопроводі відновлять рух автотранспорту
images images images
14:04 |  9 українських стартапів, що заслуговують вашої уваги
images images images
13:01 |  Кличко подякував уряду Канади за системну підтримку децентралізаційної реформи в Україні
images images images
11:36 |  Із 21 вересня до ранку 23 вересня змінять рух трамваї маршруту № 2
images images images
11:14 |  За 8 місяців 2019 року до бюджету надійшло 176,5 млрд грн ЄСВ
images images images
images
украинские новости RSS канал новини RSS  |  всi новини
images
полоса
images images ДОКУМЕНТИ  
images
images Рiшення Київради
images
images Розпорядження
images
images Нормативно-правовi акти 
images
images Укази Президента України
images
images Постанови
images
images Накази
images
images Проекти
images
images Документи інших відомств
images

полоса

Державні закупівлі
Бюджет міста Києва на 2019 рік Контактний центр міста Києва - 1551
  images
images
images Роздiли :   стрелка   |    |    |    
images
images Суспільство
images 28/03/2018 18:00 надрукувати прочитало 5953 чoловік

Фінмоніторинг: свобода або безпека?
Законопроект "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" знову дає привід замислитись, куди рухається фінансова система і суспільство в цілому.

Не будемо заглиблюватись в детальний професійний аналіз Законопроекту,  зупинимось на двох моментах, що варті громадського обговорення:
1) триваюче розширення сфери контролю держави над приватним життям громадян;
2) часткова насильницька передача контрольних функцій держави комерційним структурам за їх же рахунок.

Перша тенденція проявляється в тому, що Законопроект збільшує перелік суб'єктів господарювання (т.зв. "суб'єкти первинного фінансового моніторингу", СПФМ),  які повинні стежити за своїми клієнтами і повідомляти про них і про їхні дії державі. До довгого списку СПФМ (банки, фінансові компанії, ріелтори, страховики, товарні біржі, нотаріуси, аудитори, адвокати, торговці коштовностями і т.д.), додані суб'єкти господарювання, що надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування, створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами; а також інші особи, які надають юридичні послуги.

Якщо так буде продовжуватися, то збирати про нас різні відомості і передавати їх в "компетентні органи" будуть і турфірми, і таксисти, і продавці в звичайних магазинах і на ринках, і аптекарі - в загальному, все, з ким нам доводиться розраховуватися за товари і послуги. Хто і як буде використовувати цю інформацію - передбачити складно.

Другу тенденцію добре ілюструє пункт 7 статті 11 Закону (в редакції Законопроекту), який вказує, що при виконанні обов'язків по встановленню кінцевих власників своїх клієнтів-підприємств, СПФМ не повинні спиратися виключно на інформацію, яка міститься в Єдиному державному реєстрі. Тобто, державний орган, який веде згаданий Реєстр, буде грати роль "доброго поліцейського", що повністю довіряє тому, що представники підприємства при реєстрації повідомлять  про його власників. Держава не буде здійснювати перевірку цієї інформації. А СПФМ, обслуговуючим підприємства після їх реєстрації, запропоновано за свій рахунок  грати роль "поганого поліцейського", який повинен все ретельно перевірити за допомогою невідомих інструментів.

Для виконання цього завдання СПФМ повинні утримуватии (за свій рахунок, звичайно) штат спеціальних співробітників. А якщо вони будуть перевіряти недостатньо ефективно (з точки зору держави), СПФМ буде оштрафований на велику суму або навіть позбавлений відповідної ліцензії.
Крім того, Законопроект передбачає колективну відповідальність за порушення вимог фінмоніторингу: пропонується покарання (в т.ч. кримінальне) і співробітника СПФМ, відповідального за проведення моніторингу, і членів Правління та Наглядової ради, і навіть власника СПФМ.

Порушити законодавчі вимоги щодо фінмоніторингу, навіть ненавмисно, зовсім не складно - сформульовані вони досить розпливчасто ( "підозра", "підозрілі фінансові операції", "всі належні і розумні заходи"). А перевірка справжніх власників підприємства-клієнта, про яку було сказано вище, вважається належним образом виконаним, якщо у співробітника СПФМ сформувалося "переконання, що він знає", хто є справжнім власником.

А як вам такі критерії ризику того, що операція може бути кримінальною: "ділові відносини здійснюються за незвичних обставин", "структура власності клієнта є незвичною або надмірно складною"?  Оцініть також обов'язок СПФМ "вивчати, наскільки це можливо, підстави і цілі всіх складних і незвично великих фінансових операцій, всіх незвичайних схем фінансових операцій"?

Те, що здається складним чи незвичайним одній людині, для іншого таким не буде. Як оцінити, чи зробив СПФМ "все можливе" для вивчення операції? Наприклад, чому не відрядив своїх працівників за кордон для перевірки іноземного контрагента свого клієнта? Чому не приїхав до клієнта додому і не поговорив з його сусідами?

Тому єдиним виходом бачиться максимальна формалізація (в хорошому сенсі цього слова) вимог до суб'єктів первинного фінансового моніторингу з боку держави.

P.S. Більше 30 років тому весь світ був шокований вбивством прем'єр-міністра Швеції Улофа Пальме. Цей авторитетний не тільки в своїй країні, але в усьому світі політик звик гуляти без охорони, і прямо посеред вулиці був застрелений невідомим. Багато шведи звинувачува-ли в халатності поліцію Стокгольма - невже не можна було все організувати так, щоб виключити подібне? На що шеф поліції відповів: "Можна було. Але ви б тоді жили в іншій країні ".

Голова Наглядової ради ПАТ "Банк Фамільний" та ПС FlashPay
 Олександр Табачніков

полоса
images
images
images
images
Новини по темi:
images  
images
images
images
images
10:03 | Креативні індустрії і державна служба — вже не паралельні світи.
images
images
14:40 | Школа без булінгу, сім’я без насильства.
images
images
10:35 | Будівельники повинні запрошувати людей на візках, щоб перевіряти зручність інфраструктури у Києві.
images
images
08:20 | Пам’ятний знак загиблим воїнам АТО з’явиться на території Голосіївського парку.
images
images
15:09 | Як зареєструвати тварину в Реєстрі домашніх тварин.
images
images
13:20 | 14 вересня в парку імені Тараса Шевченка вдруге відбудеться «ДумкоFest».
images
images
12:59 | 13 вересня у КМДА відбудеться перший Міжнародний форум людського капіталу «Україна Майбутнього».
images
images
17:33 | Кінострічкою «Чужа молитва» у Братиславі відкрили Дні Києва.
images
images
11:42 | Ще 100 ОСББ залучили більше 30 млн грн «теплих кредитів» на енергоефективні заходи за тиждень.
images
images
11:13 | «ПОЗИВНИЙ ЗЕНІТ» та «ВОЇНИ ДУХУ» - новітня історія України.
images
images

images
© газета "Хрещатик", "Хрещатик.Київ"
У разi використання матерiалiв
гіперпосилання на kreschatic.kiev.ua обов'язкове.
Всi права на матерiали цього сайту
охороняються вiдповiдно до законодавства України,
зокрема про авторське право i сумiжнi права. WebAdmin
images images images
| | | | | | | |