Як повідомляє Мінфін, 28 жовтня група народних депутатів подала законопроєкт про створення “реєстру дропів”. Ініціатива, яку розробляли понад рік спільно з Національним банком та профільним комітетом, покликана посилити фінансовий контроль і зменшити обсяги тіньових операцій, пише Kreschatic.
За словами заступника голови Податкового комітету Ярослава Железняка, через систему дропів щороку проходить до 200 млрд грн, що призводить до мільярдних втрат бюджету. Такі схеми використовують для фінансування нелегального алкоголю, азартних ігор, тютюну, а також для прикриття кримінальних угод і торгівлі наркотиками.
Як працюватиме реєстр
Законопроєкт передбачає створення Національним банком України спеціального реєстру осіб, операції яких підлягатимуть посиленому моніторингу. Банки та інші надавачі фінансових послуг будуть зобов’язані вносити до цього реєстру клієнтів, щодо яких є підозра у використанні «дроп-схем» або участі у фіктивних платіжних операціях.
До таких осіб застосовуватимуться ліміти на проведення платежів та обмеження на кількість карток, якими вони можуть користуватися. Передбачається також регулярна перевірка клієнтів на наявність у базі реєстру, щоб своєчасно виявляти ризикових користувачів.
Кого торкнуться зміни
Попри побоювання громадян, у законопроєкті немає положень про автоматичне блокування рахунків. Мета ініціативи — не покарання, а попередження шахрайства. Людині нададуть можливість дізнатися, якщо її картку використовують злочинці або шахраї, і допоможуть вийти з ризикової категорії.
Експерти наголошують, що реєстр допоможе перейти від загальних обмежень p2p-переказів до точкового підходу, який дозволить захистити чесних користувачів. Це стане важливим кроком до детінізації фінансової системи України та посилення довіри до банківського сектору.
Навіщо потрібен «реєстр дропів»
Зараз дропи — це ключовий інструмент фінансових махінацій, через який щодня проходять величезні обсяги коштів. Часто це пересічні громадяни, які навіть не підозрюють, що їхні рахунки використовують для нелегальних операцій. Новий реєстр має допомогти виявляти такі випадки на ранніх етапах і запобігати фінансуванню тіньових схем.
Фінансисти прогнозують, що створення системи контролю дозволить повернути мільярди гривень у державний бюджет, зменшить рівень відмивання коштів і зробить платіжний ринок прозорішим.
Нагадаємо, раніше ми писали про те, як у Чехії різко зросла кількість українських біженців.
